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TALLAHASSEE (FL) – El Procurador General Bill McCollum anunció hoy que su oficina demandó a diez compañías y quince individuos por su supuesta participación en una importante maniobra de fraude hipotecario en Florida Central. La banda obtuvo más de $37 millones en préstamos hipotecarios por la compra de por lo menos 60 viviendas y desvió más de $6 millones de esos trámites crediticios para su propio uso. La Fuerza Especial contra Fraudes Hipotecarios del Procurador General presentó ayer la demanda ante el Tribunal de Circuito del condado de Orange.

“En esta situación especial, la víctima es la economía", manifestó el Procurador General McCollum. “Este grupo de individuos estafó a bancos y a entidades crediticias hipotecarias en forma sistemática, robó millones para su uso personal, con lo que provocaron una grieta en el sistema”.

Desde julio de 2005 hasta por lo menos enero de 2007, se cree que tres de los líderes de la banda estafaron bancos mediante el reclutamiento de compradores testaferros con buena capacidad crediticia con quienes crearon solicitudes falsas de préstamos para adquirir viviendas. Se supone además que crearon y suministraron documentación de respaldo fraudulenta para las solicitudes de préstamos hipotecarios, incluidas información falsa de empleo y verificaciones para los testaferros, con el fin de ocultar la identidad verdadera de quienes estaban detrás del proceso de adquisición. La demanda sostiene que la banda arreglaba con agentes inmobiliarios para inflar artificialmente los precios de compra de las viviendas y así podían obtener préstamos hipotecarios por montos mayores.

En la demanda se menciona a American Heritage Mortgage Group, Inc., Security One Mortgage Corp., Security Trust Title LLC, Trincity Trucking Inc., Allen Boyarsky, Stephen Mahadeo, E. Brooke Co. LLC, Longdenville Investment & Management Inc., American Heritage Commercial Capital, P & R Funding Corporation, Steele Property Investments, Inc., Bethann Schuldiner, Anthony Didonato, Steve Groden, Brad Frank Groden, 1st Capital Mortgage Associates, Inc., Heather Showalter, Jeanette Lugo, Magdalene Williams, Norma Lopez, Kenneth West, Marcus Habeeb, Luis Delgado, Aziz Mohammed, y Betty Bedeau.

Según la demanda, American Heritage Mortgage Group, Inc. y Security One Mortgage Corp. procesaban las solicitudes fraudulentas de préstamos. Se supone que los participantes utilizaron compañías que controlaban o les pertenecían para desviar más de $6 millones de las hipotecas obtenidas en forma fraudulenta en el cierre de las operaciones. Además, en muchos casos, se cree que los acusados permitieron que en 50 propiedades se ejecutaran las hipotecas por no haber realizado los pagos requeridos en nombre de los compradores testaferros.

Entidades crediticias de renombre como IndyMac Bank y New Century Mortgage se encuentran entre los bancos afectados por la maniobra. La demanda del Procurador General exige que una medida cautelar prohíba a los acusados continuar con esta supuesta acción y solicita indemnización para aquellos afectados por la maniobra. También se solicitan multas de $10,000 por violación de la Ley de Prácticas Comerciales Desleales de Florida.
Una copia de la demanda se encuentra disponible en: http://myfloridalegal.com/webfiles.nsf/WF/KGRG-7JLGDM/$file/AmericanMortgageComplaint.pdf